Τα κεφάλαια δείκτη είναι επενδυτικά εργαλεία που παρακολουθούν έναν δείκτη αγοράς. Πρωταρχικός τους στόχος είναι να επιτύχουν την ίδια απόδοση. Αυτό το άρθρο θα σας καθοδηγήσει για το πώς να ξεκινήσετε να επενδύετε σε αμοιβαία κεφάλαια ευρετηρίου.
Βασικές Πληροφορίες και Αρχές
Τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη είναι αμοιβαία κεφάλαια που έχουν σχεδιαστεί ειδικά για να μιμούνται ή να αναπαράγουν την απόδοση των δεικτών της αγοράς. Αποτελούν μια δημοφιλή επενδυτική στρατηγική για μικρούς επενδυτές καθώς απλοποιούν την επενδυτική διαδικασία.
Έχουν συνήθως χαμηλότερες αμοιβές διαχείρισης και επιτρέπουν εκτεταμένη διαφοροποίηση. Ωστόσο, με τα κεφάλαια δείκτη, ένας επενδυτής μπορεί να επιτύχει μόνο τις αποδόσεις της αγοράς.
Η επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια πολλαπλών δεικτών θα μπορούσε να οδηγήσει σε υπερβολική διαφοροποίηση, κάτι που συμβαίνει όταν ένας επενδυτής κατανέμει τις επενδύσεις του σε πάρα πολλά περιουσιακά στοιχεία.
Είναι σημαντικό για έναν επενδυτή να γνωρίζει τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της επένδυσης σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη.
Οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν προσεκτικά τους διαφορετικούς τύπους κεφαλαίων δεικτών. Με βάση αυτό, μπορούν να αποφασίσουν ποια είναι κατάλληλα για αυτούς.
Ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια είναι συγκεκριμένα και εστιάζουν τις επενδύσεις τους σε συγκεκριμένους τομείς, ενώ άλλα επικεντρώνονται σε μεμονωμένες εταιρείες.
Σημείωση: Τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που παρακολουθούν τους δείκτες της αγοράς αποτελούν αντικείμενο παθητικής διαχείρισης και γενικά έχουν τις χαμηλότερες προμήθειες διαχείρισης.
Δείκτης S&P 500 έναντι άλλων δεικτών
Ο πιο συνηθισμένος τύπος αμοιβαίων κεφαλαίων δείκτη είναι αυτοί που συνδέονται με τον δείκτη S&P 500.
Άλλα δημοφιλή αμοιβαία κεφάλαια δεικτών παρακολουθούν συγκεκριμένους δείκτες που εστιάζουν σε κορυφαίες εταιρείες, όπως:
- Dow Jones Industrial Average
- NASDAQ 100
- Russell 2000
- NASDAQ Composite
- Wilshire 5000
- S&P Global 100
Υπάρχουν επίσης κεφάλαια δεικτών που επικεντρώνονται σε εταιρείες συγκεκριμένου μεγέθους, όπως:
- Δείκτες μεγάλης κεφαλαιοποίησης: S&P 100, Dow Jones U.S. Large-Cap, MSCI USA Large-Cap
- Δείκτες μεσαίας κεφαλαιοποίησης: S&P Mid-Cap 400, Wilshire US Mid-Cap, Russell Mid-Cap
Επιπλέον, υπάρχουν δείκτες που βασίζονται σε παγκόσμιες και αναδυόμενες αγορές, μετοχές μερισμάτων, μετοχές αξίας και πολλά άλλα.
Παραδείγματα κεφαλαίων με δείκτη χαμηλού κόστους
Όλα τα αμοιβαία κεφάλαια δεικτών χρεώνουν προμήθειες, επομένως είναι σημαντικό να γνωρίζετε σε ποια κεφάλαια να επενδύσετε. Ακολουθούν ορισμένα αμοιβαία κεφάλαια με δείκτη χαμηλού κόστους που παρακολουθούν τον S&P 500, μαζί με τους δείκτες εξόδων τους:
Τέσσερα απλά βήματα για να ξεκινήσετε να επενδύετε
Για όσους έχουν εξετάσει προσεκτικά την επενδυτική τους στρατηγική και αποφάσισαν να αγοράσουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη, ακολουθήστε τα βήματα για να διευκολυνθεί η επενδυτική διαδικασία:
1. Επιλέξτε ένα συγκεκριμένο Αμοιβαίο Κεφάλαιο
Υπάρχουν εκατοντάδες διαφορετικοί δείκτες στην αγορά, επομένως η επιλογή του σωστού δείκτη δεν είναι τόσο απλή όσο μπορεί να φαίνεται.
Πολλά από αυτά τα κεφάλαια συνδέονται με τον S&P 500, ο οποίος παρακολουθεί τις 500 πιο σημαντικές εταιρείες στις ΗΠΑ.
Ωστόσο, υπάρχουν κεφάλαια που επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους τομείς, παγκόσμιες αγορές ή συγκεκριμένους τύπους περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές μερισμάτων ή εμπορεύματα.
Όταν επιλέγετε έναν δείκτη, λάβετε υπόψη την απόδοσή του σε βάθος χρόνου, την αστάθεια, το στυλ διαφοροποίησης και άλλους παράγοντες πριν επενδύσετε.
2. Επιλέξτε έναν κατάλληλο broker
Όταν επενδύει σε αμοιβαία κεφάλαια, ένας επενδυτής έχει πρόσβαση μόνο στα κεφάλαια που προσφέρει ο μεσίτης του ή άλλος πάροχος χρηματοοικονομικών υπηρεσιών.
Εάν σκέφτεστε να επενδύσετε σε ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη, βρείτε έναν μεσίτη που το προσφέρει.
Λάβετε υπόψη παράγοντες όπως το κόστος του αμοιβαίου κεφαλαίου και εάν η διαχείρισή του γίνεται ενεργά ή παθητικά. Τα κεφάλαια με παθητική διαχείριση έχουν συνήθως χαμηλότερο κόστος.
3. Ανοίξτε έναν επενδυτικό λογαριασμό
Οι επενδυτές που έχουν ήδη λογαριασμό μεσιτείας μπορούν να επιλέξουν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο δείκτη και να το αγοράσουν μέσω του υπάρχοντος μεσίτη τους.
Εάν το χρηματιστηριακό ίδρυμα δεν προσφέρει τα επιθυμητά κεφάλαια δείκτη, μπορεί να έχει παρόμοια κεφάλαια. Φροντίστε να ρωτήσετε πριν ανοίξετε λογαριασμό.
4. Προσδιορίστε το ποσό της επένδυσης και πραγματοποιήστε την αγορά
Σε αυτό το βήμα, αποφασίστε πόσα θέλετε να επενδύσετε. Κατά τον καθορισμό του ποσού κατανομής, λάβετε υπόψη τους επενδυτικούς σας στόχους και την ανοχή κινδύνου.
Συμπέρασμα
Πώς να επενδύσετε σε αμοιβαία κεφάλαια δεικτών; Ευτυχώς, η επένδυση σε αυτά τα κεφάλαια είναι σχετικά εύκολη. Υπάρχουν πολλές διαθέσιμες επιλογές, πολλές από τις οποίες είναι οικονομικά προσιτές για μικρούς επενδυτές.
Η διαδικασία λήψης αποφάσεων σχετικά με το ποσό που θα διαθέσετε σε κεφάλαια ευρετηρίου και εάν είναι κατάλληλα για την επενδυτική στρατηγική και τους στόχους σας είναι κάπως πιο περίπλοκη.